晋商银行“晋升财富-普益标准”中国财富管理收益9月指数

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市场综述:

●固收市场 本月,固收市场综合收益指数小幅上涨,环比上升1.20点至86.66点,固收市场综合收益5.34%,环比上升11BP,经风险调整后的固收市场综合收益环比上升6BP至4.17%。

具体来看,收益方面,银行理财平均收益下滑4BP至3.51%,信托理财产品上升2BP至7.15%,货币基金产品收益上升3BP至2.11%,私募基金产品收益上升112BP至13.69%。收益指数方面,银行理财收益指数环比下滑0.95点至82.64点,信托理财收益指数环比上升0.29点至83.58点,货币基金产品收益指数环比上升1.02点至64.21点,私募基金产品收益指数上升12.89点至156.83点。

●权益市场 本月,权益类(股票型)基金指数收益率呈下滑趋势,具体来看,近1月平均收益率为-1.31%,环比下滑1.53%;近6月平均收益率为13.95%,环比上升10.15%;近1年平均收益率为27.66%,环比上升1.23%。2021年以来,股票市场波动较大,2~3月的快速回落后,4~6月市场波动上升,7~9月市场持续震荡,总体呈现下行态势,带动权益类(股票型)基金指数表现下行,权益类市场收益指数环比下滑2.49点至187.06点。

●净值型银行理财 本月华环立,净值型产品综合业绩基准为4.37%,环比下滑10BP,较基期(2018年5月)下滑130BP。净值型产品综合业绩基准指数环比下滑1.76点至77.07点。商业银行净值化理财产品综报传腿合业绩基准逐步回归,从业绩基准5%以上壁常的高收益逐步回归至传统银行理财收益区间(4.0%~5.0%)。

现金管理类净值型产品业绩基准为3.07%,环比上升1BP,较基期(2018年5月)上升6BP。现金管理类净值型产品业绩基准指数环比上升0.33点至101.99点。现金管理类理财产品由于其流动性较强、投资期短、交易灵活等特点,因而备受投资者欢迎。

(以上内容由晋商银行提供)

风险提示及投资者建议:资管新规过渡期即将结束,银行理财产品的转型压力倍增,在资本市场大幅震荡的背景下,投资者可结合自身配置偏好选择合适理财产品,获得相对稳定收益,抵御通胀压力。

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